金融科技助力反欺诈 建设银行守护群众钱袋子安全

奶油草莓

构筑全面、主动、智能的网络金融风险防控体系，是维护客户资金安全、营造良好金融生态的重要保障。近年来，建设银行通过打造企业级反欺诈体系，将金融科技成果与网络金融风控经验有机融合，形成业内领先的风控策略模型；组建了一支专业化的反欺诈队伍，积极响应公安部、人民银行等单位开展的涉赌涉诈专项整治、“断卡”专案行动，取得阶段性成效。
开展反欺诈运营10余年来，建设银行累计对客户进行风险提示逾10亿次，拦截欺诈风险事件超51万件，避免资金损失超25亿元，处理关闭钓鱼网站16万多个，在客户权益保护方面结出丰硕成果。建设银行已成为联防联控生态圈主导力量。
规则阻断高风险交易
戳穿网购退款类骗局
网上购物滋生了许多欺诈新手法，针对此类情况，建设银行主动出击，通过行为分析、数据建模等方法，不断调整线上欺诈防控手段，优化规则模型，尤其对IP在特定地区异常登录，后续又发生大额转账交易的情况，加强侦测，守护客户账户资金安全。
大数据锁定异常支付
老幼群体避开游戏充值陷阱
在充分享受信息技术带来便利时，老年群体却面临着“数字鸿沟”。建设银行运用大数据技术，持续完善老龄低龄等特殊群体风险监测体系，特别是针对老龄客户通过第三方支付工具购买Q币等虚拟商品情况加强监测，时刻守护老幼人群远离欺诈风险。
黑名单拦截不法收款
客户知晓虚假网络贷款诈骗
打击电信网络诈骗犯罪是一场持久战，建设银行持续升级系统的风险感知能力。拓展风险信息采集，通过钓鱼网站易感客户挖掘、防暴力猜解监控、内外部黑产监控等积累欺诈收款账户、欺诈终端信息，特别是客户举报后认定的欺诈账户，对风险交易快速响应，最大限度保全客户资金。
通过运用大数据、人工智能、知识图谱、机器学习等前沿科技，建设银行不断创新风控技术，从专家规则到构建智能模型，打造线上风险防控示范区，成为智能风控的同业领跑者。作为线上风险联防联控生态圈的中坚力量，建设银行坚持开展网络金融反欺诈工作，实现客户、银行、商户、公安等社会各方的互利共赢，获得了良好的社会效益和金融生态效益。建设银行将持续以服务客户、保障发展为己任，为客户使用建行电子银行渠道保驾护航。