@眉山人，3月1日起，个人存取现金5万元以上要登记！原因是···
<div class="wx_rich_media_content" id="jsWxContainer"><p style='text-align: center;'></p><p><br></p><p>3月起，现金存取将迎来新规。</p><p><br></p><p>自<span style='color: rgb(0, 122, 170);'><strong>2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施</strong></span>。</p><p><br></p><p>办法规定，<span style='color: rgb(0, 122, 170);'>商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。</span></p><p style='text-align: center; margin-right: 8px; margin-left: 8px; outline: 0px; max-width: 100%; font-family: -apple-system, BlinkMacSystemFont, "Helvetica Neue", "PingFang SC", "Hiragino Sans GB", "Microsoft YaHei UI", "Microsoft YaHei", Arial, sans-serif; letter-spacing: 0.544px; vertical-align: inherit; line-height: 2em; box-sizing: border-box !important;'><span style='font-size: 17px; outline: 0px; max-width: 100%; letter-spacing: 0.5px; color: rgb(0, 122, 170); box-sizing: border-box !important;'></span></p><p>随后，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上微博热搜，引发关注。</p><p><br></p><p style='text-align: center;'><span style='color: rgb(255, 255, 255);background-color: rgb(0, 122, 170);'><strong>为什么要出台这样的办法？</strong></span></p><p><br></p><p><span style='color: rgb(0, 122, 170);'>一言以蔽之，是为了反洗钱。</span></p><p><br></p><p>有关部门负责人在答记者提问时指出，近年来，随着金融产品和业务模式发生变化，金融行业反洗钱工作出现一些新挑战，为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，<span style='color: rgb(0, 122, 170);'>需要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度，加强反洗钱监管。</span></p><p style='margin-right: 8px; margin-left: 8px; outline: 0px; max-width: 100%; font-family: -apple-system, BlinkMacSystemFont, "Helvetica Neue", "PingFang SC", "Hiragino Sans GB", "Microsoft YaHei UI", "Microsoft YaHei", Arial, sans-serif; letter-spacing: 0.544px; vertical-align: inherit; line-height: 2em; box-sizing: border-box !important;'><br></p><p>记者注意到，在《办法》出台的同一天，中国人民银行、公安部等11部门宣布，<span style='color: rgb(0, 122, 170);'>于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动</span>，坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头。</p><p><br></p><p>此前，央行自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作。河北个人存取款10万元以上，深圳个人存取款20万元以上，浙江个人存取款30万元以上要登记。试点期限为2年。</p><p><br></p><p>毫无疑问，反洗钱力度在升级。</p><p><br></p><p>招联金融首席研究员董希淼向记者表示，现金具有匿名、不可追踪等特点，大额现金往往被利用来进行洗钱、逃漏税等不法行为，危害国家经济金融秩序。尤其是在如今非现金支付方式十分便捷的环境下，现金使用占比不断下降，普通储户大额现金使用已经比较少见。</p><p><br></p><p>董希淼称，所以，三部门出台新规，参照国际通行标准进一步补充完善客户尽职调查的相关要求，有助于完善反洗钱监管制度，打击非法的现金使用需求，提高反洗钱工作水平，减少洗钱等犯罪行为，维护金融安全。</p><section><br></section><p><br></p><p><span style='color: rgb(0, 122, 170);'>这样一来，是否会给普通储户存取款带来不便？</span></p><p><br></p><p>董希淼认为，新办法对于普通客户来说影响不大，首先，个人存取5万元现金的情况真的不多了，移动支付及试点中的数字人民币等多元化的非现金支付方式，已经可以满足人们日常的生活所需，不必非要使用现金。其次，就算是需要存取5万元以上现金，目前只是要多填写一份大额现金业务表，取款要勾选用途，存款要勾选来源，未要求出具证明材料，对存取款便利程度影响很小。</p><p><br></p><p>“光明正大，行得正、走得直就不怕规定，只要填写清楚就行。”“不做亏心事又有什么好担心的，理解银行的良苦用心。”“防止不法分子洗钱，支持这个决定。”很多网友对于新规也表示了支持。</p><p><br></p><p>另外，还有一则有关现金存取的消息引发关注，有两家民营银行宣布将停办现金业务。</p><p style='text-align: center;'></p><p>其中，辽宁振兴银行发布停办柜面和ATM现金业务的公告，经主管人民银行批复，从2022年3月1日起，停办柜面现金存取款、零钱兑换、残损币兑换、ATM存取款等现金业务。北京中关村银行发布关于停办现金收付业务的公告，经向有关监管部门报备，将于2022年4月1日起停办现金收付业务。</p><p style='text-align: center; margin-right: 8px; margin-left: 8px; outline: 0px; max-width: 100%; font-family: -apple-system, BlinkMacSystemFont, "Helvetica Neue", "PingFang SC", "Hiragino Sans GB", "Microsoft YaHei UI", "Microsoft YaHei", Arial, sans-serif; letter-spacing: 0.544px; vertical-align: inherit; line-height: 2em; box-sizing: border-box !important;'></p><p>记者注意到，北京中关村银行和辽宁振兴银行均为民营银行，都是在2017年成立的。之所以停办现金业务，两家银行均提到了一个原因：不断加大线上业务发展力度，集中资源提升电子银行的服务能力。</p><p><br></p><p>在董希淼看来，目前我国有19家民营银行，民营银行“一行一点”，线下网点较少，现金业务占比本来就很少，但是现金业务投入成本比较高，这些银行停止现金业务，基本不影响对客户的服务，更重要的是能降低经营成本。</p><p><br></p><p>“对整个银行业来说，是不会大规模地停止现金使用的，因此，大家也不必过度解读。”董希淼称。</p><p style='text-align: center;'></p><p style='text-align: center;'></p><p><br></p><h1 style='text-align: center;'><span style='color: rgb(255, 255, 255);background-color: rgb(0, 122, 170);'><strong>央行：个人现金存取相关规定不会影响居民正常现金存取款业务</strong></span></h1><p><br></p><p>人民银行有关司局负责人对《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十条关于个人现金存取规定进行了解读：</p><p><br></p><table><tbody><tr><td width="557" valign="top" style='word-break: break-all;'><p>①实施1号令的主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益。</p><p><br></p><p>②金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务，业务便利程度亦不会受到影响。</p><p><br></p><p>③个人信息和客户隐私受到法律保护。</p><p><br></p><p>④加强现金存取业务管理是对金融机构履行反洗钱义务的要求，符合反洗钱国际标准。</p><p><br></p></td></tr></tbody></table><p><br></p><p>同时，从统计上看，目前我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右，1号令第十条的规定总体上看对客户办理现金业务影响较小。<br></p><section class="mp_profile_iframe_wrp"><mpprofile class="js_uneditable custom_select_card mp_profile_iframe" data-pluginname="mpprofile" data-id="MjM5NDQxMjQ1Ng==" data-headimg="http://mmbiz.qpic.cn/mmbiz_png/ibIGbj0NvfL1CdZwLjlJNYM0BibrL2BJBVgPXrzicyw3YTUM3lDzmvNHibxRibVpsyB2mLpS7J8jETjmK2YVTxZ0KSA/0?wx_fmt=png" data-nickname="川观新闻" data-alias="cbgc2014" data-signature="看四川，观天下 | 四川日报报业集团高端资讯品牌" data-from="0"></mpprofile></section><p><br></p><br><div style='text-align: right;'><span style='font-size: x-small;'>转载声明：本文转载自「川观新闻」</span></div></div><p></p> 多次取可以不？ 每次取49000 渔乐人生 发表于 2022-2-11 14:48每次取49000
会不会被监控起来，然后查你的收入来源，是不是非法的，受贿啊贪污啊，偷税漏税啊，投机倒把啊，反正各种不明来源，会不会？ 不用存银行了，买个保险柜，自己的钱想怎么花就怎么花 木木998 发表于 2022-2-13 15:06
不用存银行了，买个保险柜，自己的钱想怎么花就怎么花
害怕被偷了！ 我只知道国家现在查洗钱查得比较厉害！ 方便放水的同时反避税反洗钱防挤兑防国际金融炒家做空人民币防国内资本外流。
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